【カイテク】確定申告のやり方を介護士と看護師が解説！副業の税金や源泉徴収もフォロー
「確定申告ってやらないとまずい？」
「副業なんだけどどうすればいい？」
このような疑問を解決します。
一般的に「副業利益が年間20万円以下なら確定申告はいらない」と言われていますが、答えは半分不正解。
正確には、上記の場合も住民税の確定申告は必要です理由を先に知りたい人はこちら
この記事は、看護師ひささんが税務署に相談をしながら執筆してくれた記事に、私かくとがリサーチを重ね加筆修正しています。
記事を読めば、確定申告にかかわるカイテクの悩みが解決できるので、ぜひ参考にしてください。
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確定申告の基礎知識【カイテクでも必須】
カイテクで働く人が押さえておきたい確定申告の基礎知識を解説します。
確定申告の基本的ルール
本業とカイテクのように、2か所以上から給与を受け取っている場合、確定申告の必要性は主に以下の条件で決まります。
- 年末調整されなかった給与（カイテクで働いた収入）の合計金額が年20万円を超える場合
- 医療費控除や住宅ローン控除など、年末調整の対象とならない控除を受けたい場合(カイテクの副業所得が20万円以下であっても申告が必要)
これらの基礎知識を頭に入れたうえで、記事を読みすすめてください。
カイテクの副業は給与所得
所得税法によって、所得は下記の10種類に分類されており、カイテクの報酬は5つ目の給与所得にあたります。
| 利子所得 | 公社債や預貯金の利子、貸付信託や公社債投信の収益の配分などから得られる結果 |
| 配当所得 | 株式の検討、証券投資利益の分配、当面の余剰金の分配などから得られる結果 |
| 不動産所得 | 不動産、土地の上に存続する権利付与、船舶、航空機の貸与などから得られる |
| 事業所得 | 商業・工業・農業・漁業・自由業など、事業から得られる成果 |
| 給与所得 | 給料・賞与などの結果 |
| 退職所得 | 退職によって受ける所得 |
| 山林所得 | 5年を超えて所有していた山林を伐採して売ったり、又は立木のまま売ったりして得た所得 |
| 譲渡所得 | 事業用の固定資産や家庭用の資産などを売った所得 |
| 一時所得 | クイズの賞金や満期保険金などの所得 |
| 雑所得 | 年金や恩給などの公的年金等、非営業用貸金の利子、原稿料や印税、講演料などのように、 他の9種類の所得のどれにも属さない所得 |
給与はカイテクではなく「応募した事業所」から受け取る形で、派遣会社の仕組みと比較すると次のとおり。
| 契約相手 | 勤務場所 | |
|---|---|---|
| 派遣会社 | 派遣会社 | 派遣先の企業 |
| カイテク | 応募した事業所 | 応募した事業所 |
カイテクの単発バイトは、応募先の事業所や病院から給与が発生していると理解しておきましょう！
住民税の確定申告
「副業年収20万円以下でも原則的に住民税の確定申告は必要です」と言うと、意味がわからなくなる人もいると思うので整理します。
一般的に、確定申告とは所得税の確定申告のことです。
しかし、所得税と住民税は密接につながっていて、所得税が決まると住民税も自動で決まります。
つまり、副業利益20万円以下で所得税の確定申告が不要でも、住民税そのものは免除にならず住民税の確定申告は必要です。
ただし、このパターンで「住民税の確定申告」をする人は少数派で、ほぼ誰もやっていないと言われる税理士さんもいます。
というのも、知識が浸透していないし、しなかったとしても指摘される可能性が極めて低いからです。
大河内薫先生のYouTubeでは「副業利益がそんなに大きくないなら、まあ申告しなくていいですよといった背景があるみたい……」と語られています。
申告には事務手続きが必要になるし、受け取った税務署も処理するという仕事が増えるからお互いデメリットしかないようです。
詳しく知りたい人は、各自治体に問い合わせてみてくださいね！
源泉徴収の発生ポイント
カイテクでは、交通費を除いた日給が9,300円以上(ポイントは除く)の場合、源泉徴収が発生します。
源泉徴収とは、給与の支払いを行う際に、支払者(カイテクの場合は、応募先の事業所や病院)が所得税や住民税をあらかじめ差し引いて税務署や自治体に納付する制度です。
これにより、私たち納税者が自分で税金を支払う手間を省き、税収の確保や徴収の効率化が図られています。
源泉徴収される場合は、確定申告することで税金が還付される可能性があります！
カイテクバイトで確定申告が必要な人
確定申告とは、毎年1月1日から12月31日までの所得を計算し、その所得に応じた税金を支払うための手続きです。
カイテクで確定申告が必要な人は次のとおり。
- 副業所得が年20万円を超えた人
- 医療費控除や住宅ローン控除を受ける人
- 確定申告で税金の還付を受けたい人
- 「103万円の壁」⇨178万円を超えた人
- カイテクポイントが年20万円を超えた人
ひとつずつ解説します。
副業所得が年20万円を超えた人
カイテクで副業をしていて、1年間の給与の額面（交通費を除く）が合計20万円を1円でも超えた場合は、本業の給料とは別に自分で確定申告をする必要があります。
ここで注意したいのは、「所得（利益）」ではなく「額面（総収入）」で判定するという点です。
カイテクの報酬は、事業所得ではなく「給与所得」にあたります。そのため、仕事のために購入した衣類や靴代などを「経費」として自分で差し引くことはできません。
給与所得の場合、個人事業主のように領収書を集めて経費を作ることはできません。シンプルに「アプリ上の源泉徴収票の合計額が20万円超か」で判断しましょう！
医療費控除や住宅ローン控除を受ける人
副業所得が20万円以下でも、医療費控除や住宅ローン控除を受ける人は、カイテクで働いた利益も記載したうえで確定申告が必要です。
確定申告をしないと、控除が適用されず、払い過ぎた税金が戻ってきません。
住宅ローン控除だと年に数十万単位で戻ってくるので、かなり大きな金額ですね。
本業の職場にカイテクの副業がバレたくない人は、医療費控除や住宅ローン控除の確定申告を自分でする必要があります。
確定申告で税金の還付を受けたい人
カイテクは源泉徴収の対象となっているため、確定申告を行うと払い過ぎた税金の還付が受けられる可能性があります。
還付金として受け取れる金額は下記の計算式です。
源泉徴収税額－（本来納めるべき所得税＋復興特別所得税額）
カイテクの源泉徴収票は給与支払日ベースで発行されており、前年の12月勤務分から11月勤務分まで1年間が対象で、法人ごとの給与総額を確認できます。
源泉徴収票はアプリのマイページからいつでもダウンロード可能です。
「103万円の壁」⇨178万円を超えた人
所得税が発生する基準は、長らく「103万円」とされてきましたが、物価高騰に伴う税制改正により、2026年現在は「178万円」が新たなボーダーラインとなっています。
「年収の壁」がこれほど大きく変わった仕組みを整理すると、以下のとおりです。
| 項目 | 以前の基準 （旧103万円の壁） | 現在の基準 （2026年〜） |
|---|---|---|
| 基礎控除 | 48万円 | 104万円 |
| 給与所得控除 | 55万円 | 74万円 |
| 合計（非課税枠） | 103万円 | 178万円 |
この合計178万円以内であれば、所得税はかからず、確定申告も不要です。
以前は「103万円」を超えないよう調整していた人も、2025年に160万円、2026年には178万円へと枠が広がったことで、かなり余裕を持って稼げるようになりましたね！
議論されていた「123万円」は、主に学生や親族の扶養控除の基準として設定されています。会社員の方は、基本的に会社が「年末調整」で精算してくれます。
カイテクポイントが年20万円を超えた人
【重要】
カイテクとUcareのポイント制度は法律の改正により一部変更となりました。詳しくは『【一時停止！】カイテク招待コードの使い方』を参考にしてください。
カイテクポイントが年20万円分発生すると、雑所得となり確定申告が必要です。
雑所得とは、所得税法で定められた所得で、他のどの所得にも当てはまらないさまざまな種類の所得として位置付けられています。
雑所得は
- フリマアプリで物を売ったお金
- FXで得たお金
- 宝くじで当選したお金
なども挙げられます。
しかし、カイテクポイントで年20万円を超えるには5,000pt(アマギフ1,000円分)獲得できる求人に200回以上応募しないといけないので、副業の人は心配いりません！
カイテクポイントにすると、1,000,000pt必要ですね！
下記の記事では、ひささん利用したおすすめ単発バイトアプリを紹介しています。
カイテクで確定申告をしないリスク
確定申告をする義務があるのに、確定申告をしなかった場合のリスクを3つ解説します。
無申告加算税と延滞税
確定申告が必要であるにも関わらず申告しなかった場合、本来納めるべき税金に加えて、ペナルティとして「無申告加算税」や「延滞税」が課せられる可能性があります。
無申告加算税は「期限までに申告しなかったこと」への罰則で、延滞税は「利息」のようなものです。
放置するほど支払う金額が増えてしまうので注意してくださいね！
ローン審査や公的証明への影響
「確定申告をしない＝ブラックリストに載る」と思われがちですが、実は税金の未納が直接クレジットカードの信用情報(CICなど)に登録されることはありません。
しかし、別の大きなリスクがあります。「納税証明書」や「所得証明書」が発行されないか、正しく記載されないことです。
これらの書類が用意できないと、以下のような場面で支障が出る恐れがあります。
- 住宅ローンやマイカーローンの審査（収入を証明できないため）
- 賃貸物件の入居審査
- 保育料の算定や児童手当の受給手続き
特に将来マイホームを考えている人は要注意です！
副業分もしっかり申告して「正しい所得」を証明できるようにしておくことが、審査を通す近道になります。
まとめると、「税金（所得税・住民税）の納付」において未納が発生した際のリスクは、以下の図のとおりです。
税務調査
確定申告の内容に疑わしい点があったり、申告をしていなかったりするとき、税務調査が行われる場合があります。
ただ、カイテクでバイトをする範囲内の収入であれば、限りなくゼロに近いです。
確定申告で悩んだら、下記のいずれかに相談してください。
- 税務署
- 市区町村の窓口
- 税理士
副業バレを防ぐ方法
副業バレを防ぐには、住民税の納付方法を、「普通徴収」に変更すること。確定申告をする人は、書類作成時に「自分で納付」にをつければOKです。
確定申告をしない人は市区町村に問い合わせて、住民税を自分で納付してください。
副業バレは、特別徴収による住民税の増加で、経理の職員が「なぜ？」と不思議におもうことから始まります。
私は「副業の話を一切しない」「プライベートな話題は避ける」「SNSアカウントを特定されないようにする」といった点にも注意しています！
住民税の納付方法と副業バレについては、下記の記事で詳しく解説したので参考にしてください。
介護職の副業とバレない３つの対策を徹底解説！カイテクやユーケアにも対応
確定申告する方法
確定申告をする前に、カイテクアプリから源泉徴収票を確認してください。
源泉徴収票を発行する
源泉徴収の確認方法はこちら
2024年に勤務した源泉徴収票は、2025年1月5日にアプリ上で確定されます。引っ越しなどで住所が変更された方は更新しましょう。
【更新方法】
「マイページ」→「認証」→「アカウント情報」→「基本情報」
※基本情報を更新後、「アカウント認証を申請する」ボタンのタップをお願いします。
源泉徴収票をダウンロードしたら、下記3つの方法で確定申告をしてください。
- 税務署の窓口で直接提出
- 郵送による提出
- e-Taxによるオンライン提出
e-Taxによるオンライン提出が1番おすすめです。
税務署の窓口で直接提出する場合
- 確定申告書
- 源泉徴収票(上記の方法で用意)
- マイナンバーカード
- 印鑑
- 口座番号(還付金の振込先)
- 書き方がわからない場合は、税務署の人に聞けば教えてくれます。
- 確定申告した控えをもらっておいてください
- 納付書が自宅に送られるので、銀行や郵便局、コンビニで支払う
郵送で提出
- 国税庁の「確定申告書等作成コーナー」 を利用すると、画面の指示に従うだけで確定申告書を作成できます。
- 作成した確定申告書は、PDF形式でダウンロードしてください
- 確定申告書と源泉徴収票を一緒に封筒に入れる
- 封筒のサイズは、角形2号（A4サイズの書類が折らずに入る大きさ）がおすすめです
- 封筒の表面に提出先の税務署名と所在地を書く
以下のいずれかの方法で郵送してください。
- 郵便局の「レターパック」
- 郵便局の「定形郵便」または「定形外郵便」
- 郵便局以外の信書便事業者
e-Taxでオンライン提出
e-Tax(イータックス）とは、国税庁が提供するオンラインでの確定申告システムです。
- 自宅で申告できる
- 24時間いつでも申告できる
- 5,000円の控除が受けられる
マイナンバーカードを準備して、国税庁の「確定申告書等作成コーナー」から、確定申告を作成してください。
知識をつければ確定申告は怖くない
この記事では、カイテクで副業する人に知って欲しい基礎知識から、確定申告が必要な人の条件とやり方を解説してきました。
最後に記事のおさらいです。
- 「副業収入が年間20万円以下なら確定申告はいらない」が住民税の確定申告は必要
- カイテクは業務委託ではないので給与所得である
- カイテクポイントは、年20万円以上のAmazonギフト券になると確定申告が必要
- 確定申告をしない場合のリスクを3つ解説
- 副業バレを防ぐ方法
- 確定申告のやり方
- 副業ガチ勢とフリーランスにおすすめのタックスナップ
- 簿記3級の魅力
正しい知識を身につければ、確定申告は怖くありません。あなたの目的と現在の状況を見極めて準備をしていきましょう。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
